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企业应该提高行业中间商和代理商的资信调查力度

发布时间:2015-10-14 13:46| 位朋友查看

简介:近期,新闻媒体报道了关于我市惠东县黄埠镇15家鞋厂被一外商诈骗850多万元人民币货款的案件。 案件回顾 惠东黄埠鞋企系列被骗案件,具有共同之处。基本套路是,买方作为中间商,以背后大客户作为采购诱饵,先多次小额预付款采购。获取企业信任,待企业放松警……
近期,新闻媒体报道了关于我市惠东县黄埠镇15家鞋厂被一外商诈骗850多万元人民币货款的案件。

  案件回顾

  惠东黄埠鞋企系列被骗案件,具有共同之处。基本套路是,买方作为中间商,以背后大客户作为采购诱饵,先多次小额预付款采购。获取企业信任,待企业放松警惕后,再以赊销方式下大金额订单。货物一旦出运,买方便占据主动地位,提出终端客户回款不佳导致其无力回款的“困难苦处”,要求延迟付款。在买方给予解释的过程中,企业无法辨别买方所述情况的真实性。因此,买方成功骗取货物后“人间蒸发”,受骗惠东鞋企最终损失惨重。

  案件分析

  目前,惠东的鞋类生产企业大多数是中小型企业,因其缺乏足够人力、物力和财力开展设计和研发工作,绝大部分企业是通过中间商来获得订单。但是中间商往往资质良莠不齐,部分中间商常常无视自己的合同义务,当最终买家因种种原因未按时付款或拒收货物时,便以此为由延迟付款甚至拒绝付款。同时,相当一部分中间商类似“皮包”公司,往往依靠银行贷款来进行资金周转,一旦无法从银行贷款,便出现赖账行为。

  案件启示

  当前,鞋业行业的中间商、代理商参与的贸易比例较大。若企业不了解中间商的资信情况,有可能面临着中间商违约风险。中国出口信用保险公司(以下简称“中国信保”)作为专业的风险防范机构,建议企业在与中间商进行交易时需要提高风险意识,在条件允许的情况下,应努力拓展外销渠道,增加直接出口,对有中间商介入的贸易,应注意以下两点:

  1、提高警惕,识别风险信号

  事实证明,交易金额不大、买方“好说话”、单据交银行并不代表着零风险。买方欺诈伎俩的最初目的都是使企业放松警惕。在整个贸易操作中,企业应对合同签订、货物生产、装船出运、交单托收等各个环节严格把关。在货物出运后,在积极催收货款的同时,建议企业应积极主动地跟踪货物状态,当出现货物到港买方仍无付款行动、单据仍在手中的情况,应综合分析具体原因,及时做好处理货物的心理准备和行动准备,以避免“如梦初醒”时已“抽身乏术”。

  2、注意资信调查,及时委托专业追偿机构

  企业在进行国际贸易的过程中,建议事先通过专业渠道了解买方的资信状况,包括买方公司的注册信息、所有者信息、公司资产情况、历史进出口数据,是否具有不良记录等,并注意与从买方处直接获得的信息进行对比。当发生风险时,建议寻找专业追偿机构的帮助及减少损失。

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