联系电话:

您当前的位置: > 主页 > 经济纠纷 > 金融纠纷 >

违法违规放贷如何处罚

2018-10-27 09:23 北京律师事务所 浏览:298

  在现实生活中,当我们在经济上遇到困难的时候,且金额较大,通常想到的办法就是去抵押贷款,但是,抵押贷款也存在一定的风险,稍有不慎就会落入被人的圈套里,比如遇到违规违法放贷行为,该怎么办?如何维护自己的合法权益?小编为您详细介绍。

违法违规放贷如何处罚

  我国《刑法》第186条明文规定,违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。下面由律师在本文详细介绍。

  (一)立案追诉标准:

  《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定:

  1、违法发放贷款在100万以上的;

  2、违法发放贷款,造成直接经济损失数额在20万元以上的。

  需要注意以下几点:

  (1)违法放款100万以上,无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;

  (2)以上的数额规定可以是单笔贷款形成的,也可以是多比贷款累计形成的。

  (二)刑事责任

  根据《刑法》第186条:银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

  银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

  单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

  关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

  金融行业是高风险行业,银行更是以经营风险来获取收益。那么贷款的风险也是不可避免的,单位对信贷人员的最低要求是:尽职免责。所以作为信用社的信贷工作人员,应该加强学习与信贷相关的法律法规,努力提升自己的专业业务水平,避免专业知识不足给自身和单位带来损失,走出这个“罪”与“罚”的误区。

  相关延伸

  民间借贷利滚利

  避免掉入民间借贷的陷阱

  借贷的利息多少合法

推荐阅读

免责申明:

1、文章部分文字与图片来源于网络,如有问题请联系我们。

2、因编辑需要,文字和图片之间亦无必然联系,仅供参考。涉及转载的所有文章、图片、音频视频文件等资料,版权归版权所有人所有。

3.了解更多详情请点击咨询按钮进行在线咨询。